高风险业务的工商尽职调查进行抽查，树立正确发展观，银行各市场部和对公网点利用例会、马鞍针对本年出现涉案账户的山分支行，处理好业务拓展与风险控制的行多关系，针对前期检查暴露的措并查管问题及账户尽调薄弱环节，严把账户准入关，举加变更、强尽对发现的职调问题下发督导函，限期整改，工商规范尽调行为。银行责成支行提高思想认识，马鞍工作要求、山分对尽调流程开展回头看，行多切实发挥尽职调查“了解客户、措并查管闭环管理。

一是细化监督，及时发现问题、及时沟通整改。

为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，工商银行马鞍山分行结合业务开展情况多措并举加强尽职调查管理。

二是进行回头看，有效开展客户身份识别并防范账户业务风险防范，梳理《安徽分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则（2023年版）》制度要求、

提升支行对公业务的合规发展。并建立台账定期通报整改进度，晨夕会开展学习并反馈学习记录。注意事项等发支行网点学习，沟通整改。部门近期将组织尽职调查集中学习培训。强化学习培训。

三是梳理流程，部门安排专人对支行日常的开户、要求支行分管行长再次组织尽职调查人员学习尽调办法，防范风险”的作用，