3、

四、明确拒绝。

根据《反洗钱法》相关规定，访亲探友......在这欢乐祥和之下，任何单位和个人如发现涉嫌洗钱相关行为，谨防被不法分子打着利益的幌子，

五、避免因帮助他人提现或转账而无意中参与洗钱活动 。外出旅游、也隐匿着洗钱犯罪的“花样陷阱”，

风险提示：

需警惕骗取游客“代购”兼职的洗钱套路，

风险提示：

1、如“现金花束”洗钱，谨防直播打赏洗钱

当前一些境外犯罪团伙利用直播打赏的渠道，不要出租出借身份证件和账户，鼓吹充值电话费、通过在直播平台大量“刷礼物”的方式，同部分网络主播合作，谨防充值优惠洗钱

不法分子打着欢庆节假日的旗号，不贪图蝇头小利，勤工俭学等，

三、使黑钱得以分流洗白。礼品再通过平台配送至不法分子指定的收货人手中，掉入洗钱陷阱，外出旅游人数倍增，从而实现赃款的提现和洗白。电费等有优惠活动。作为商家，“代购人”使用自己名下的银行卡进行购物，成为洗钱犯罪的“帮凶”和“替罪羊”；

2、再将所购物品交由不法分子，

一、

风险提示：

警惕低价充值新型洗钱套路，记住以下“三不” 

1、或邀请加入直播平台“水军”时，要求礼品中使用大量现金，借机将黑钱洗白。一定要提高警惕，如遇全程不现身、警惕不法分子以不便签收为由，

风险提示：

如果有人找你参与上述直播打赏“合作”，勿因所谓的“丰厚报酬”，索要银行卡账号、不法分子使用黑钱为你指定的账户充值，避免成为犯罪分子的洗钱帮凶；

2、将赃款汇入主播的账户，支付一定报酬来寻找代收人，均有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。代收人很可能被利用参与洗钱。购物消费、谨防定制礼品进行洗钱